"Digitalisation et Innovation : Comment Upsideo Redéfinit les Standards du Secteur Financier"

Qu'est-ce qui a motivé la création d'UPSIDEO en 2011 ?

UPSIDEO a été fondée en 2011 par une équipe de professionnels chevronnés désireux de répondre aux besoins et exigences deleurs clients avec des solutions technologiquement solides et innovantes.

Capitalisant sur plus de 20 ans d'expérience dans la distribution de produits financiers, UPSIDEO s'est spécialisée dans les solutions digitales pour les acteurs du secteur financier. L'entreprise permetaux banques, assureurs, sociétés de gestion, courtiers, conseillers en gestion de patrimoine et Family offices de conseiller et de distribuer leurs produits et services de façon 100% digitalisée.

Grâce à une innovation constante, notamment avec l'intégration de l'Intelligence Artificielle, UPSIDEO propose des fonctionnalités qui répondent précisément aux besoins de ses clients.

 L'entreprise offre également la flexibilité nécessaire pourmettre en place une plateforme complète ou partielle en fonction des exigences spécifiques de chaque client.

Pouvez-vous nous parler de l'équipe fondatrice et de son expertise dans le domaine financier ?

L'équipe fondatrice d'UPSIDEO est composée de quatre personnes : Axel Rason, Pascal Viéville, Franck Fourrière et Alexandre Peschet. Leur collaboration a débuté il y a plus de 20 ans lorsqu'ils se sont associés pour créer plusieurs plateformes de distribution de produits financiers et d'assurance destinées aux gestionnaires de patrimoine. Leur dernière structure, FINAVEO, a été cédée à un consortium financier en 2019.

Tout au long de cette période, l'équipe dirigeante a su exploiter son expertise pour digitaliser les processus métiers et de conformité liés à la distribution de produits financiers.

Ces compétences et cette expérience leur permettent aujourd'hui de proposer des solutions digitales innovantes à leurs clients ausein d'UPSIDEO.

Pourquoi la digitalisation est-elle devenue si cruciale pour les acteurs du secteur financier, et comment Upsideo répond-elle à ce besoin ?

La digitalisation est devenue cruciale pour les acteurs du secteur financier en raison des flux de données de plus en plus importants et complexes à gérer. En adoptant des solutions numériques, les établissements financiers peuvent optimiser leurs processus métier et de conformité, augmentant ainsi leur productivité tout en réduisant les erreurs humaines. Les technologies comme l'intelligence artificielle permettent de traiter les données en temps réel, offrant des insights précieux pour la prise de décision rapide et informée. De plus, la digitalisation renforce la sécurité des opérations et la protection des données, répondant aux exigences réglementaires strictes.

UPSIDEO répond à ce besoin en proposant des solutions innovantes qui automatisent les processus de conformité et de gestion des risques. Cela permet aux entreprises financières de se concentrer sur leur cœur de métier tout en assurant une conformité rigoureuse. En améliorant l'efficacité opérationnelle et en offrant une expérience utilisateur améliorée, UPSIDEO aide les établissements financiers à fidéliser leurs clients et à rester compétitifs dans un marché en constante évolution.

Comment Upsideo combine-t-elle la connaissance métier de ses clients avec l'innovation technologique pour les accompagner dans leurs projets?

UPSIDEO conjugue la connaissance métier avec l'innovation technologique pour accompagner ses clients dans leurs projets de digitalisation. En intégrant l’expertise de ses équipes, l'entreprise développe des solutions digitales adaptées aux exigences de conformité et aux processus métier de ses clients, à travers deux offres :

1.     JULIETTE^© : Un parcours de souscription 100% digital

2.     FLOW^© : La gestion automatisée des contrats avec les distributeurs et/ou des rétrocessions

Quelles sont les principales caractéristiques de JULIETTE^© et comment cette solution contribue-t-elle à la digitalisation des processus de souscription et de gestion des produits financiers ?

JULIETTE^© est un parcours de souscription 100% digital avec des contrôles de conformité de niveau 1 et 2.

Il permet de couvrir l’intégralité du parcours en mode BtoBtoC : la découverte du prospect, la souscription de différents produits d’investissement, les arbitrages et la restitution des positions et des mouvements.

Les étapes clés du parcours métier et réglementaire sont :

• L’entrée en relation (DER, recueil d’informations, LCB/FT, lettres de mission et rapports d’adéquation)

• La souscription (SCPI, contrat d’assurance, etc.)

• Les opérations après-vente

• Les portails (consolidation des données)
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JULIETTE^© utilise l’Intelligence Artificielle pour améliorer la productivité et la gestion des données, tout en respectant la protection des données.

JULIETTE^© offre des services de contrôle automatisé des listes de sanction, PEP et médias défavorables, avec reconnaissance optique des documents.

JULIETTE^© est connectée à des fournisseurs de produits et éditeurs de logiciels pour un transfert de données automatisé et un parcours de souscription sans couture.

En quoi FLOW^© est-il différent de “Juliette©” et comment contribue-t-il à la relation contractuelle et financière avec les partenaires ?

FLOW^© permet d’automatiser la gestion des contrats avec les distributeurs et/ou fournisseurs ainsi que la gestion des rétrocessions entrantes et sortantes

FLOW^© CONTRAT permet d’intégrer les informations relatives aux distributeurs (conseillers financiers/courtiers) et/ou aux fournisseurs (sociétés de gestion) et de préparer les contrats et les avenants pour signature électronique.

FLOW^© RETROCESSIONS digitalise les flux entrants et sortants des rétrocessions.

• Les fonctionnalités (IN) permettent de récupérer les rétrocessions sur les encours OPC en fonction des accords paramétrés avec les promoteurs. FLOW© permet de générer des préfactures et factures au nom du client à destination des asset managers pour les rétrocessions sur les unités de comptes sur les encours trimestriels.

• Les fonctionnalités (OUT) permettent de gérer les rétrocessions vers les distributeurs. FLOW© permet d’éditer et envoyer les factures, dans le cadre d’un mandat de facturation, ou par l’envoi de propositions de factures, charge aux distributeurs d’adresser leur facture définitive ensuite.

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Quels sont les projets ou les développements futurs auxquels UPSIDEO travaille actuellement pour continuer à répondre aux besoins changeants de ses clients dans le secteur financier ?

L'innovation est au cœur de l’ADN d'UPSIDEO, guidant ses efforts pour répondre aux besoins et exigences de ses clients en matière d'amélioration des processus métier et réglementaires. Les équipes projets et techniques travaillent actuellement à l'intégration de l'Intelligence Artificielle responsable dans plusieurs aspects de JULIETTE©, notamment l’édition de la justification personnalisée d'un contrat d'assurance dans le parcours DDA. D'autres initiatives concernent la stratégie patrimoniale, la durabilité et la gestion des alertes d'incohérences ; avec une IA responsable dans l'intérêt du client.

Parallèlement, les équipes se concentrent également sur l'amélioration du processus de consolidation des données financières provenant d'établissements externes tels que les teneurs de compte, les assureurs et les sociétés de gestion.

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