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Les investissements des family offices dans l’IA augmentent, mais l’adoption opérationnelle reste faible.
Selon l’enquête Citi Private Bank Global Family Office 2024, plus de la moitié des family offices diversifient leurs portefeuilles grâce à l’intelligence artificielle (IA), investissant dans des actions technologiques, des start-ups d'IA et des fonds de private equity. Toutefois, l’adoption interne de cette technologie reste timide. Moins de 10 % utilisent l’IA pour automatiser leurs processus ou pour des tâches stratégiques telles que l’analyse des risques ou l’optimisation des portefeuilles.
Cette prudence peut s'expliquer par la nature conservatrice des family offices, principalement focalisés sur la protection des patrimoines familiaux à long terme. Si l’IA offre des avantages théoriques en matière de gestion de portefeuille, les risques associés à l'implémentation d'une technologie émergente sont perçus comme trop élevés. Par exemple, les enjeux de confidentialité des données et la crainte de potentielles failles de sécurité freinent l’adoption rapide. Les family offices doivent gérer des actifs ultra-sensibles, ce qui les pousse à examiner scrupuleusement chaque nouvelle technologie avant son intégration.
Le manque de compétences techniques internes constitue également un frein. De nombreux family offices, souvent plus modestes que des institutions financières de grande envergure, n'ont pas les ressources nécessaires pour recruter des experts capables de superviser l'implémentation d'une IA en interne. En conséquence, ces entités externalisent généralement la gestion de ces technologies à des prestataires spécialisés, limitant ainsi leur contrôle sur leur utilisation et leur potentiel.
Les family offices, bien que prudents, comprennent que l’intelligence artificielle sera probablement un facteur clé d’évolution à long terme pour la gestion patrimoniale. L’utilisation de l’IA pourrait permettre une meilleure gestion des risques, notamment dans l’analyse prédictive, la gestion d’actifs multigénérationnels, et l’optimisation des portefeuilles à grande échelle. Les outils d'IA, s'ils sont correctement intégrés, pourraient faciliter une gestion plus personnalisée des avoirs et améliorer les stratégies d’investissement, en particulier pour les structures qui opèrent sur des marchés internationaux complexes.
Pour l’instant, l’adoption de l’IA se fait donc principalement par l'investissement dans des entreprises spécialisées, laissant de côté son application directe au sein des family offices. Cependant, à mesure que la technologie évolue et que les preuves de son efficacité s’accumulent, il est probable que ces entités fassent évoluer leurs pratiques et intègrent progressivement l'IA dans leurs opérations. Il s’agit d’une approche pragmatique, où les family offices préfèrent prendre le temps de comprendre et de maîtriser les technologies avant de les appliquer à leurs processus internes.
En parallèle, les family offices continueront de suivre de près les avancées dans le domaine de l’IA, tout en investissant dans des entreprises et des fonds qui capitalisent sur ces innovations. Cela permet aux family offices de profiter indirectement des bénéfices potentiels de l'IA, tout en réduisant leur exposition aux risques associés à une intégration prématurée.
Pour résumer, bien que les family offices intensifient leurs investissements dans l’intelligence artificielle, ils sont encore loin d’adopter cette technologie à grande échelle au sein de leurs propres opérations. L'avenir de l'IA dans ce secteur dépendra de sa capacité à offrir des solutions concrètes, sécurisées et personnalisées, en accord avec les priorités et les valeurs de ces gestionnaires de patrimoine.
Source : Citi Private Bank Global Family Office 2024 Survey, cité dans Spear's Wealth Management..
Photo : Luke Jones via Unsplash
