Le secteur de la gestion de patrimoine assiste à une importante mutation avec l'émergence croissante des femmes comme principales bénéficiaires d'un transfert de richesse historique. Cette tendance, connue sous le nom de "féminisation de la gestion de patrimoine", est en train de redéfinir les pratiques d'investissement et de gestion d'actifs.
Un transfert de richesse sans précédent
Dans les 20 prochaines années, un transfert de richesse colossal de 80 billions d'euros est attendu, majoritairement au profit des femmes. Cette transition monumentale promet d'éradiquer l'écart de confiance financière chez les femmes, doublant leur confiance dans la gestion financière de 45% à 81%, un niveau supérieur à celui des hommes (77%).
Implications environnementales et choix d'investissement
Les femmes, principalement affectées par le changement climatique, montrent une préoccupation majeure avec 62% d'entre elles identifiant les effets du changement climatique comme une préoccupation financière de premier plan. Elles pourraient investir jusqu'à 10% des 80 billions d'euros qu'elles contrôleront d'ici 2030 dans la préservation du climat, représentant ainsi 8 billions d'euros.
Préférences d'investissement et sensibilité aux classes d’actifs
Les plans de pension sont les véhicules financiers les plus prisés, 39% des femmes étant investies dans ces véhicules. Suivent les actions (23%), les fonds communs de placement (14%), et les obligations (9%). Des intérêts croissants sont aussi observés dans les cryptomonnaies (8%) et les ETFs (6%).
Défis et opportunités pour les institutions financières
Avec seulement 38% des femmes estimant recevoir l'appui nécessaire de leurs conseillers, les family offices et les banques privées doivent revoir leur approche. L'adaptation de leurs services aux besoins spécifiques des femmes est cruciale pour saisir les opportunités de cette nouvelle dynamique de marché.
La féminisation de la gestion de patrimoine est en train de façonner un avenir financier plus inclusif et équitable. Pour les banques privées et les family offices, c'est le moment de réinventer leurs services pour mieux répondre aux attentes de leurs clientes et jouer un rôle de premier plan dans un secteur en pleine évolution.
Image : Unsplash, Jens Lindner.
Sources : Ellevest "The Great Wealth Transfer » Lien,
Investopedia "Her Money Mindset Survey » Lien,
Business Insider "Millennial Women Set to Benefit from Wealth Trends » Lien