Cet accord oblige toutes les entreprises de cryptomonnaie à effectuer une diligence raisonnable sur leurs clients. Cette initiative fait partie de la Réglementation Anti-Blanchiment d'Argent (AMLR), qui vise à combattre l'évasion des sanctions et le blanchiment d'argent. Elle comprend la création d'un livre de règles unique et la mise en place d'une autorité de supervision qui aura également un regard sur le secteur des cryptomonnaies.
Le Parlement Européen et le Conseil (qui regroupe les ministres des finances des 27 États membres) ont convenu de mesures, y compris pour les entreprises de cryptomonnaies d'appliquer des mesures de diligence raisonnable pour les transactions d'un montant de 1 000 euros ou plus. L'accord ajoute également des mesures pour atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés.
L'UE a finalisé l'année dernière des contrôles spécifiques de lutte contre le blanchiment d'argent pour les transferts de fonds en cryptomonnaie, parallèlement à sa réglementation phare sur les Marchés des Actifs Crypto (MiCA). En décembre, le Parlement Européen et le Conseil ont convenu de la mise en place de l'autorité de supervision de la lutte contre le blanchiment d'argent. L'accord de mercredi concerne spécifiquement la sixième directive de l'UE sur le blanchiment d'argent et le livre de règles dans le cadre de l'AMLR.
Le paquet réglementaire pourrait s'être renforcé au fil du complexe processus législatif de l'UE, en raison des sanctions américaines contre l'outil d'anonymisation de cryptomonnaie Tornado Cash, ainsi que des craintes que la cryptomonnaie soit utilisée pour contourner les sanctions par la Russie et même le Hamas. Un législateur dirigeant les discussions sur le paquet au Parlement l'année dernière a assuré que les mesures ne chercheront pas à interdire la cryptomonnaie favorisant la confidentialité.
Le groupe industriel, l'Initiative Crypto de l'UE, a exhorté les législateurs en mai 2023 à supprimer les restrictions prévues sur les outils de préservation de la vie privée ou, à défaut, à inclure une « délimitation claire entre les comptes anonymes à haut risque interdits et les instruments d'anonymisation à haut risque ».
"Cet accord fait partie intégrante du nouveau système de lutte contre le blanchiment d'argent de l'UE. Il améliorera la manière dont les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont organisés et travaillent ensemble. Cela garantira que les fraudeurs, la criminalité organisée et les terroristes n'auront plus d'espace pour légitimer leurs produits à travers le système financier", a déclaré Vincent Van Peteghem, ministre belge des Finances, dans un communiqué de presse.
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