Dans un secteur financier en rapide transformation, l'innovation et la réponse aux attentes croissantes des clients sont cruciales. Jean-Baptiste Beaux, de Comarch, partage sa vision des défis et opportunités en gestion de patrimoine numérique. Comarch, récemment primé pour la « Meilleure Innovation Digitale » à Patrimonia, démontre son leadership dans la transformation de l'expérience client avec des solutions technologiques avancées. Jean-Baptiste expliquera comment cette reconnaissance renforce leur engagement et éclaire les perspectives de l'industrie.
Qu'est-ce qui a motivé Comarch à participer au Concours Patrimonia cette année ?
Notre participation au concours de la « Meilleure Innovation Digitale » organisé par Patrimonia était principalement motivée par notre désir de mettre en avant les innovations récentes intégrées à Comarch Wealth Management, ainsi que l'utilisation de l'intelligence artificielle au sein de notre plateforme pour offrir des expériences hyper personnalisées aux clients finaux. Participer à ce prix prestigieux nous a également permis d'obtenir une validation externe et une reconnaissance de la part des experts du jury. Cette démarche illustre notre engagement continu à promouvoir l'excellence dans l'industrie de la gestion de patrimoine et à rester à la pointe de la transformation digitale de ce secteur.
Comarch Wealth Management a remporté le trophée de la « Meilleure Innovation Digitale » dans la catégorie « Conseil et Analyse ». Selon vous, quels éléments ont permis à votre solution de se distinguer aux yeux du jury ?
Plusieurs facteurs clés ont contribué à la distinction de Comarch Wealth Management auprès du jury. Ce qui a particulièrement retenu notre attention, c'est l'analyse d'Eric Pinon (Président d'honneur de l'Association Française de la Gestion financière) lors de la remise du trophée : notre plateforme, intégrant les dernières innovations technologiques, notamment l'intelligence artificielle, propose de solides capacités en matière d'éducation financière. Ces outils sont conçus pour doter les clients finaux des connaissances nécessaires pour prendre des décisions éclairées. Grâce à des vidéos personnalisées qui s'adressent individuellement à chaque client, Comarch Wealth Management propose une vaste gamme de contenus éducatifs et des capacités d'engagement qui permettent aux banques de toucher un large éventail de clients, allant de la clientèle de détail à la banque privée.
Cette récompense met en lumière votre engagement envers la transformation digitale du secteur financier. Comment cette distinction influence-t-elle vos stratégies futures ?
Cette reconnaissance nous incite à intensifier nos efforts en matière d'innovation, à élargir nos partenariats et à renforcer notre focus sur les besoins de nos clients, tout en explorant de nouveaux marchés pour consolider notre position de leader d'opinion. De plus, ce prix renforce notre capacité à attirer et retenir les meilleurs talents, nous permettant ainsi d'offrir une valeur exceptionnelle à nos clients et de maintenir notre avantage concurrentiel dans l'industrie de la gestion de patrimoine. En intégrant l'intelligence artificielle et d'autres solutions digitales personnalisées, nous avons pour objectif de transformer la relation client-conseiller, rendant la gestion financière plus accessible, compréhensible et captivante pour toutes les parties prenantes.
Quels défis Comarch anticipe-t-il dans le secteur financier en 2025 ?
Nous considérons que 2025 sera une année charnière pour le secteur financier. Sur le plan technologique, l'industrie continuera à être confrontée à plusieurs défis majeurs, exacerbés par une pression réglementaire accrue, notamment en matière de confidentialité et de sécurité des données. La réglementation DORA exigera des solutions de plus en plus robustes, conformes et résilientes. Par ailleurs, la forte volatilité des marchés, alimentée par l'incertitude économique—provoquée par des facteurs tels que les conflits géopolitiques, les élections américaines et la baisse des taux d'intérêt—nécessitera des stratégies plus agiles et réactives de la part des acteurs du secteur. En somme, l'évolution des caractéristiques et des préférences des clients fortunés imposera aux institutions financières d'offrir des expériences digitales hautement personnalisées pour répondre à leurs besoins changeants, tout en veillant à respecter les normes de résilience opérationnelle établies par DORA.
Comment voyez-vous l'avenir de la gestion de patrimoine, notamment en ce qui concerne l'intégration de technologies émergentes ?
L’avenir de la gestion de patrimoine sera indiscutablement redéfini par l’intégration des technologies émergentes. L'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique vont transformer les approches d'investissement, permettant une personnalisation accrue et une meilleure prédiction des tendances du marché. Des outils d'analyse avancée faciliteront la construction de portefeuilles optimisés, tandis que la technologie blockchain apportera une transparence et une sécurité sans précédent dans les transactions financières. À mesure que ces technologies convergent, elles ouvriront la voie à des services de gestion de patrimoine plus intelligents et agiles, permettant d’élargir l'accès à des conseils financiers sophistiqués, même pour les clients moins fortunés. Cela pourrait à terme contribuer à une démocratisation des services de gestion de patrimoine, stimulant ainsi la croissance du secteur dans son ensemble.
Si ces questions vous intéressent, je vous recommande de lire un article que j'ai récemment écrit pour le Financial Times : https://www.ft.com/partnercontent/comarch/how-is-ai-influencing-portfolio-management-and-advisory-services.html
Quel message souhaitez-vous transmettre à vos clients et partenaires après cette récompense ?
Nous sommes très honorés d'avoir reçu ce trophée à Patrimonia, pour notre toute première participation à cette convention. Avant tout, nous voulons partager ce succès avec nos précieux clients et partenaires. Ce prix témoigne de notre engagement commun à favoriser la transformation digitale dans le domaine de la gestion de patrimoine. Il nous rappelle également les choses incroyables que nous pouvons accomplir ensemble. Alors que nous nous tournons vers l'avenir, nous sommes plus que jamais déterminés à innover, à collaborer et à offrir une valeur exceptionnelle pour aider nos clients à prospérer dans un paysage financier en constante évolution. Ensemble, nous pouvons dessiner l'avenir de la gestion de patrimoine et définir de nouvelles perspectives de réussite.