Luxembourg, 23 avril 2024 – OneLife, spécialiste de l’assurance-vie luxembourgeoise depuis plus de 30 ans, a publié ses comptes annuels pour l’année 2023.
Avec un volume de primes de 1,03 milliard d’euros, OneLife a su se montrer résiliente dans un marché globalement en recul et soumis à un renforcement des exigences réglementaires.
Cette résilience confirme la robustesse du modèle de OneLife, caractérisée par la diversification de son activité sur 8 marchés européens, avec un leadership confirmé en Belgique et une empreinte forte en France, marché domestique du Groupe APICIL dont OneLife fait partie depuis 2019. Conséquence de ce dynamisme, les actifs sous gestion ont dépassé la barre des 9Mds€ pour s’élever à 9,5 Mds€ à fin 2023. Conjugués à une gestion rigoureuse des coûts, les revenus ainsi générés ont permis de maintenir un haut niveau de rentabilité, avec un résultat net de 13,6 millions d’euros. Enfin, la compagnie confirme sa stabilité financière avec un ratio de solvabilité II en hausse à 147% à la fin 2023.
“L‘année 2023 a été une année charnière pour OneLife, caractérisée par une pression réglementaire croissante et des facteurs économiques - inflation et taux d’intérêt élevés - qui ont attisé la concurrence de produits non assurantiels auprès de notre clientèle », a déclaré Bruno Valersteinas, CEO de OneLife.
“Dans ce contexte plus difficile, la résistance de notre collecte atteste une nouvelle fois la force du lien qui nous unit à nos partenaires, fondé sur l’écoute et la proximité, ainsi que la recherche permanente de solutions d’investissement et d’ingénierie patrimoniale adaptées aux besoins de leurs clients.”
En 2023, les équipes de OneLife ont été fortement mobilisées sur des projets d’envergure visant à enrichir son offre de services digitaux, au coeur de la proposition de valeur de la compagnie. Parmi ceux-ci, l’intégration de OneLife dans la communauté SWIFT, le déploiement d’un nouvel outil permettant aux partenaires de répondre à leurs obligations réglementaires en facilitant la mise à jour des éléments de connaissance client et en améliorant la qualité des données, et un outil de signature électronique simplifiée, destiné à fluidifier l’expérience digitale des clients.
La réglementation a également constitué un enjeu majeur, dans un contexte de renforcement des exigences du régulateur. Afin de répondre à ses obligations professionnelles, OneLife a adapté son dispositif LBC/FT en renforçant ses équipes opérationnelles et en adaptant ses processus de gestion. Enfin, fière d’être labellisée entreprise ESR, OneLife a accordé une place importante à l’égalité des chances, le bien-être des collaborateurs et la lutte contre le réchauffement climatique. Forte d’une culture de l'inclusion bien ancrée, la compagnie a offert à ses collaborateurs une flexibilité accrue avec de nouveaux modèles d'organisation du travail. Afin de contribuer à la protection de l’environnement, un comité d'efficacité énergétique a été mis en place, dont les actions ont permis une réduction significative de la consommation énergétique en 2023.
2024, une nouvelle impulsion
2024 marque un nouveau cap dans le développement de la compagnie luxembourgeoise, avec une feuille de route s’articulant autour de trois axes forts : offrir une expérience optimale à ses partenaires et clients au travers de solutions expertes et un service fluide et personnalisé, répondre aux exigences réglementaires en adaptant les processus de gestion tout en minimisant l’impact sur les partenaires, enfin améliorer sans cesse le parcours digital utilisateur tout en préservant la place et la qualité de la relation humaine, au coeur de son métier.
A ce titre, le nouveau parcours de souscription 100% digitale, développé sur le socle de l’outil éprouvé du Groupe APICIL, sera lancé dans les prochaines semaines auprès des partenaires belges, avant un déploiement aux partenaires français dès cet été. Cette nouvelle fonctionnalité apportera efficacité, rapidité et fluidité dans le processus de souscription avec une expérience utilisateur optimisée. Autre jalon clé, l’ouverture d’ici l’été 2024 d’une succursale en Belgique. Leader de l’assurance-vie luxembourgeoise en Libre Prestation de Service (LPS) sur ce marché, OneLife souhaite ainsi y renforcer sa présence en proposant des contrats belges. Avec cette offre élargie et complémentaire, OneLife veut réaffirmer, comme elle le fait déjà en France avec une présence en LPS et via une succursale, son engagement à être toujours plus proche de ses marchés, de ses clients et de leurs besoins.
▪ Rapport annuel et état des comptes certifiés pour l’exercice fiscal s’achevant au 31 décembre 2023 (EN)
▪ Rapport sur la solvabilité et la situation financière de OneLife S.A. avec appendices, pour l’exercice fiscal s’achevant au 31 décembre 2023 (EN)
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A propos de OneLife :
OneLife a pour ambition de bousculer les idées reçues quant à l’assurance -vie. Spécialisés dans ce secteur depuis plus de 30 ans, nous développons des solutions de planification financière transfrontalières pour des clients fortunés dans toute l’Europe et au-delà. Qu’il s’agisse d’épargne à long terme, de planification successorale ou simplement de comprendre comment mieux gérer votre patrimoine, nous nous employons à fournir des solutions sophistiquées, conformes et innovantes conçues pour s’adapter à cha que individu et à l’évolution de ses besoins. En s’appuyant sur un solide réseau de partenaires choisis, comprenant des banques privées, des family offices et des conseillers financiers indépendants, notre équipe dynamique d’experts internationaux offre une approche novatrice qui permet de comprendre et d’anticiper les besoins des clients fortunés dans un monde en pleine mutation. Avec 9,5 milliards d’euros d’actifs sous gestion, OneLife est membre du Groupe APICIL, 3è groupe de protection sociale en France, engagé en assurance-vie et assurance santé, retraites, produits d’épargne et services financiers connexes.