Transmettre une entreprise familiale: clés de la planification par Swiss Life Global Solutions

La transmission d’une entreprise familiale est bien plus qu’un simple passage de témoin. C’est un moment crucial qui peut définir l’avenir de l’entreprise et de la famille. Cependant, ce processus est souvent semé d’embûches. Dans son article percutant Véronique Simonin, Head of Sales & Strategic Key Partner Management, Swiss Life Global Solutions met en lumière les défis que rencontrent les familles dans cette aventure et propose des solutions efficaces pour naviguer avec succès à travers les complexités de la succession.

Les défis de la transmission

Moins d’un tiers des entreprises familiales survivent à la génération suivante, souvent à cause de désaccords sur les valeurs et les priorités. Alors que 65 % des fondateurs rêvent de transmettre leur héritage, seuls 25 % parviennent à le faire. La planification successorale doit être bien plus qu’une simple désignation d’héritiers ; elle doit intégrer flexibilité, création de liquidités et équité.
Une communication ouverte entre générations est essentielle pour éviter les malentendus et créer une vision partagée de l’avenir de l’entreprise.

Des solutions innovantes

Des solutions telles que l’assurance-vie universelle variable peuvent jouer un rôle crucial dans la facilitation d'une répartition équitable des actifs. Elles offrent la flexibilité nécessaire pour s’adapter aux besoins évolutifs des membres de la famille, permettant ainsi de sécuriser le patrimoine tout en préservant l’harmonie et la cohésion au sein de la famille.

Face à des défis financiers de plus en plus pressants — y compris les dettes et les enjeux de trésorerie — la préparation devient plus que jamais indispensable. En 2021, seulement 15 % des entreprises avaient mis en place des plans d’entrée et de sortie d’actionnaires, une diminution préoccupante par rapport aux années précédentes.

Garantir l’avenir d’une entreprise familiale passe par une planification successorale rigoureuse. Cela est essentiel pour préserver l’héritage et assurer une transition harmonieuse vers la prochaine génération. Investir dans une préparation adéquate est crucial pour la pérennité de l’entreprise.

En l’absence de planification appropriée, les propriétaires d’entreprises mettent en péril l’avenir de leur structure. Une solution qui peut créer des liquidités leur apporterait la sécurité supplémentaire et la liberté dont la famille actionnaire et l’entreprise ont besoin.
Véronique Simonin, Head of Sales & Strategic Key Partner Management

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